大行评级｜美银：上调邮储银行H股目标价至5.29港元，第三季盈利增长落后同业

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美银证券发表研报指，邮储银行首九个月纯利同比升4.6%至801亿元，为国有银行中最低增长。核心盈利同比增长由上半年17.3%放缓至前九个月的15.8%，因第三季拨备前经营溢利按季跌29%。首九个月股本回报率同比跌0.4个百分点至9.8%。普通股权一级资本充足率按季升17个基点至10.21%。该行大致维持盈利预测不变，更新12个月人民币兑美元预测至6.5，并因债券收益率下跌而将股本成本下调100个基点，将H股目标价由4.68港元上调13%至5.29港元，A股目标价由5.22元上调12%至5.85元。该行重申H股“跑输大市”评级，因覆盖率偏低及增长较弱；A股维持“中性”评级。

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