华夏银行营收增速股份行第一 资产质量改善释放利润弹性

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CFi.CN讯：数据显示，华夏银行2026年一季度营收增速达35.33%，上半年达12.71%，在9家A股上市股份行中位列第一。不良率降至1.55%，创近年新低；2026年上半年净息差回升至1.59%，同比提升5bp；非息收入占比升至32.65%，理财与金租协同效应显现。

近期机构研报指出，公司主动加大拨备计提以出清历史风险，短期压制净利润，但资产质量持续向好，零售以外的对公重点领域不良率普遍下降，“十大行动”改革已在风控端见效。研报认为，随着存量风险逐步出清，拨备压力有望减轻，被抑制的账面利润将有序释放，构成未来业绩修复的核心弹性来源。

研报指出，对公贷款高增叠加存款付息率大幅下行35bp，支撑息差企稳；华夏理财规模破1.2万亿、金租ROE行业第一，非息增长具备可持续性。首次覆盖即给予“买入”评级，核心逻辑在于基本面拐点已现、估值修复空间明确。

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